投資計劃書的具體內(nèi)容有哪些

　　從投資周期上來看，其投資計劃可以分為年度投資的計劃以及其他時間周期的投資計劃，然而從投資規(guī)模上來看，投資的計劃單次組合投資的投資計劃，這是針對某一次投資幾只股票組合的投資計劃，也有單次單股的投資計劃，這是針對某一次投資某一只個股的投資計劃。

　　股票投資計劃并沒有一個固定的格式，因人而異，因時而異，也因事而異。不過圍繞投資計劃的目的，制定投資計劃有以下一些要點(diǎn)。

　　1.了解自己

　?、偻顿Y風(fēng)格。制定投資計劃需要適合自己的投資風(fēng)格和個性。每個投資者都有不同的盈利模式，投資者的盈利模式主要包括價值投資還是交易型投資，是適合中長線還是中短線投資，采用的分析手段主要有哪些，等等。制定適合自己個性的投資計劃，才能切實有效地執(zhí)行。

　　②心理素質(zhì)。投資者的心理素質(zhì)如何，能夠承受什么樣的虧損，對盈利的期望值有多大;股評、消息等周圍環(huán)境，是否影響投資者的實際操作決策;執(zhí)行紀(jì)律性的強(qiáng)弱，等等。

　　③知識結(jié)構(gòu)和投資能力。投資者的知識結(jié)構(gòu)，可以幫助投資者選擇投資的方向。盡量選擇自己熟悉的投資項目，可以充分利用自己已有的專業(yè)知識和經(jīng)驗。

　?、軅€人財務(wù)狀況。股票市場是高風(fēng)險投資場所，要根據(jù)個人的財務(wù)狀況量力而行，且不可超出自己及家庭的承受能力，否則不僅影響日常生活，而且還會影響投資者的投資決策和判斷力。

　　2.了解市場和預(yù)判市場

　　要做好投資計劃，首先要了解當(dāng)前市場的性質(zhì)、大盤的性質(zhì)和個股的性質(zhì)其次要在了解市場的基礎(chǔ)上預(yù)見市場。雖然市場是不以投資者的意愿而轉(zhuǎn)移的，但投資者可以對宏觀經(jīng)濟(jì)走勢、經(jīng)濟(jì)政策導(dǎo)向、行業(yè)與個股基本情況，以及大盤與個股發(fā)展趨勢來預(yù)判市場。在分析預(yù)判市場時，盡可能考慮未來不同行情發(fā)展的可能性，并針對這些可能制定預(yù)案。

　　3.投資計劃要清晰明確，具有程序性

　　投資計劃是指導(dǎo)具體操作的綱領(lǐng)性文件，要盡量采用簡單、清晰和明確的指令性描述，在以后的投資交易過程中能夠按照計劃進(jìn)行程序性操作。市場是多變的，允許在制定投資計劃時設(shè)置一定范圍或多種選項，但是必須附加觸發(fā)條件。比如在制定止盈時，可以設(shè)置某一獲利點(diǎn)作為基點(diǎn)，但并不一定要在該點(diǎn)止盈，附加條件是市場仍然存在很大的上漲機(jī)會。

　　4.從嚴(yán)控制風(fēng)險

　　控制風(fēng)險是投資計劃的重中之重，多思考分析，多制定不同情況下的預(yù)案，制定的執(zhí)行計劃要比盈利計劃更加嚴(yán)格具體，一定要有可操作性。資金管理方式和止損止盈標(biāo)準(zhǔn)是控制風(fēng)險計劃的必備內(nèi)容。

　　5.可用資金情況

　　可用資金情況包括可用資金量的大小、資金來源和可使用時間。資金情況還應(yīng)該考慮個人或家庭的財務(wù)狀況，用于股票投資的資金是否會影響個人或家庭生活，影響有多大。

　　6.交易策略

　　交易策略是投資計劃的主要內(nèi)容，主要包括以下幾個方面。

　?、偻顿Y周期。本次投資的整體時間有多長，完成本次整體投資計劃為止

　　的時間。比如說投資計劃確定的時間周期為1年，那么在這一年中可以有一

　　次或多次交易，也可以有空倉的時間。有的投資者自從進(jìn)入股市后，從來就

　　沒有空倉過。在A股市場沒有做空的機(jī)制下，說明這類投資者永遠(yuǎn)看多，這

　　顯然是不對的。如果不是價值型的長期投資者，而是以差價為主要獲利渠道的交易型投資者，這種做法是不妥的，說明該投資者的投資思路有偏差，需要修正。

　?、诳沙惺艿奶潛p。在整體投資和每次交易中，投資者可以承受的損失是多少。

　?、劢灰字芷?。為了與前面的投資周期區(qū)分開，我們用交易周期來表示每一次操作的交易周期，即某次交易從買入到賣出的時間，可以用長線、中線或短線來描述。

　?、芊治龉ぞ摺？煞譃橹饕治龉ぞ吆洼o助分析工具，也就是在分析市場時，采用哪種或哪幾種分析工具，以哪些工具發(fā)出的市場信號為主要操作信號。比如，在分析市場趨勢時，以均線作為主要分析工具，兼顧布林線和趨勢線;在分析市場轉(zhuǎn)折點(diǎn)時，以K線形態(tài)、成交量和空間位置為主要分析工具，兼顧KDJ等指標(biāo)，等等。

　?、萑胧袟l件。即制定參與投資的準(zhǔn)入條件，只有達(dá)到這些條件后才能參與投資，買入股票，比如趨勢、價位等。

　?、拶Y金管理方法。在投資過程中采用什么樣的資金管理方法，如前面所介紹的金字塔模型、倒金字塔模型、三三制或凱利公式等，也可以建立自己的特定管理模型。

　?、咧箵p與止盈。根據(jù)可以承受的虧損制定止損的方法，確定每次交易的止損價位或止損條件。對于止盈，可以先制定一個止盈基準(zhǔn)線，再看市場當(dāng)時的走勢。如果市場仍有上漲動力，可以采用動態(tài)止盈方法。如果市場表現(xiàn)不如預(yù)期，也沒必要死搬硬套地等待股價達(dá)到止盈基線。

　?、嘤媱澱{(diào)整。制定的計劃不可能一成不變，要不斷地調(diào)整和完善。制定好初步的交易方案后，可以計算這種方案的盈利和虧損情況，并依據(jù)投資目標(biāo)和虧損承受能力進(jìn)行調(diào)整。調(diào)整可以從兩個方面進(jìn)行，一是分析投資目標(biāo)是否與實際情況相符合，如果收益預(yù)期過高，就需要調(diào)低;二是在投資目標(biāo)合理的情況下，調(diào)整資金管理方式、建倉買入方式、止損與止盈標(biāo)準(zhǔn)等交易策略，直至制定出能夠達(dá)到投資目標(biāo)的合理交易策略。值得提醒的是，調(diào)整交易策略的前提是必須合理，有較好的操作性和執(zhí)行性。

　　7.執(zhí)行紀(jì)律

　　制定投資計劃的目的是落實投資策略，以達(dá)到投資目標(biāo)，因此嚴(yán)格執(zhí)行投資計劃的紀(jì)律是必不可少的。制定計劃時越周密，執(zhí)行時就越有信心，這就是為什么制定投資計劃強(qiáng)調(diào)可操作的原因。

　　最后投資計劃完成以后要進(jìn)行的就是投資總結(jié)，時刻記錄在某段時間對某項投資的看法和心得，從而不斷的提醒自己。